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CFi.CN讯：数据显示，中国太保上半年归母净利润307.8亿元，同比增长10.4%，其中二季度增速升至13.6%；寿险新业务价值(NBV)达107.6亿元，同比增长12.7%，二季度同比大增17.6%。产险综合成本率(COR)降至95.0%，同比改善1.3个百分点，车险与非车险承保质量全面向好。公司首次派发中期股息，每股0.42元。

近期机构研报指出，Q2 NBV提速主要受益于银保渠道显著回暖——新单保费由一季度下滑39.9%转为增长8.0%，首年期缴保费同比大增32.6%；同时代理人渠道NBV增长23.4%，显示转型成效持续释放。研报认为，NBV利润率提升2.5个百分点至17.5%，叠加合同服务边际稳健增长3.2%，反映负债端质量实质性改善。

研报指出，产险COR优化具备可持续性：新能源车险占比近24%，承保盈利提升；非车险COR改善2.3个百分点，健康险、农险等关键品类均实现承保盈利。投资端虽受利率下行压制净收益，但总投资收益率微升至2.4%，权益配置小幅提升，内含价值与净资产分别增长3.8%和5.6%，支撑估值中枢上移。

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